मोतीलाल ओसवाल एसेट मैनेजमेंट कंपनी ने Motilal Oswal S&P BSE Financials ex-Bank 30 Index Fund लॉन्च करने की घोषणा की है। फंड हाउस ने एक प्रेस बयान में कहा कि यह अपनी तरह का पहला पैसिव फंड है जिसका उद्देश्य बैंकों को छोड़कर वित्तीय सेवा क्षेत्र को एक्सपोजर प्रदान करना है। एसएंडपी बीएसई 250 लार्ज मिडकैप टोटल रिटर्न इंडेक्स के शीर्ष 30 गैर-बैंकिंग वित्तीय शेयरों को इंडेक्स में शामिल किया जाएगा, जिसमें अधिकतम स्टॉक वजन 15 फीसदी होगा। प्रत्येक जून और दिसंबर में, सूचकांक को अर्ध-वार्षिक आधार पर पुनर्संतुलित किया जाएगा। वर्तमान में, सूचकांक में हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों (एचएफसी), गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी), एक्सचेंजों, परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (एएमसी), बीमा कंपनियों, कार्ड भुगतान कंपनियों और फिनटेक सहित अन्य के शेयर शामिल हैं। हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्प, बजाज फाइनेंस लिमिटेड, बजाज फिनसर्व लिमिटेड, एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड, और एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड जून 2022 तक इंडेक्स घटकों में से हैं। 10 हॉट-सेलर स्टॉक इंडेक्स के लगभग 72 प्रतिशत index’s weight हैं। एनबीएफसी index’s weight के मामले में इस क्षेत्र पर हावी हैं, जिनकी हिस्सेदारी 28 प्रतिशत के करीब है, इसके बाद जीवन बीमा और एचएफसी क्रमशः 21 और 18 प्रतिशत हैं। इंडेक्स को लार्ज-कैप कॉरपोरेशन के पक्ष में weight दिया गया है, जिसका weightage 75 प्रतिशत है, जिसमें मिड-कैप कंपनियां शेष weightage 20 प्रतिशत हैं। कुल रिटर्न के आधार पर, एसएंडपी बीएसई फाइनेंशियल के एक्स-बैंक 30 इंडेक्स ने पिछले 15 वर्षों में एसएंडपी बीएसई 250 लार्ज मिडकैप इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन किया है। सूचकांक ने 15.3 प्रतिशत की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर Compounded annual growth rate (CAGR) का उल्लेख किया है, जबकि एसएंडपी बीएसई 250 लार्ज मिडकैप इंडेक्स 14 प्रतिशत है, इस प्रकार व्यापक बाजार में 1 प्रतिशत से अधिक की वृद्धि हुई है। यह भी देखा गया है कि तेजी और रिकवरी चक्र के दौरान सूचकांक अच्छा प्रदर्शन करता है यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि बैंकों को छोड़कर, शेष उद्योग जो भारत में banking & Financial service sector(B&FSS) क्षेत्र बनाते हैं, बाकी दुनिया की तुलना में बहुत कम हैं। ये वित्तीय सेवा कंपनियां उपभोक्ता ऋण (व्यक्तिगत ऋण, क्रेडिट कार्ड, गृह ऋण), बीमा (जीवन और सामान्य), और पूंजी बाजार (एक्सचेंज, क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों) के कारोबार में काम करती हैं। तेजी से शहरीकरण और बढ़ती आय के स्तर के साथ, अधिक लोगों को इन वित्तीय सेवाओं में टैप करने की उम्मीद है, जिससे इन कंपनियों के विकास में वृद्धि होगी।
NFO Open –
यह NFO 14 जुलाई 2022 को ओपन होगा।
NFO Close
यह NFO 22 जुलाई 2022 को बंद होगा।
Date of Allotment
इसमें यूनिट Allotment 29-Jul-2022 को होगा।
मिनमम निवेश
NFO के दौरान,Investor न्यूनतम 500 रुपये के Investment से शुरू कर सकते हैं, और उसके बाद, रुपये के गुणकों में। 1 एकमुश्त और व्यवस्थित निवेश योजनाओं (SIP) दोनों में Investment कर सकते हैं।
स्कीम का प्रकार
यह पैसिव फंड एक ओपन-एंडेड स्कीम है जो S&P BSE Financials के बैंक 30 टोटल रिटर्न इंडेक्स के कुल रिटर्न की नकल करता है।
लोड स्ट्रकचर
1% अगर आवंटन की तारीख से 15 दिनों पर या उससे पहले भुनाया जाता है, तो शून्य अगर आवंटन की तारीख से 15 दिनों के बाद भुनाया जाता है।
एक्सपेंस रेश्यो
रेगुलर प्लान में एक्सपेंस रेश्यो 1.00% और डायरेक्ट प्लान में 0.30%एक्सपेंस रेश्यो है।
ट्रैकिंग Error
अभी इस स्कीम से रिलेटेड ट्रैकिंग Error- की जानकारी आधिकारिक साइट पर उपलब्ध नहीं है
Return
वैसे ये एक नया फण्ड है अतः कोई रिटर्न का रिकॉर्ड उपलब्ध नहीं है
Fund Manager
स्वप्निल मायेकर और अभिरूप मुखर्जी इस स्कीम के फण्ड मैनेजर हैं।
टैक्स Tax
यह एक इक्विटी आधारित म्यूच्यूअल फण्ड है अतः Equity से सम्बन्धित टैक्स नियम लागू होते है जैसे इक्विटी के सम्बन्ध में 10 %+ Cess यह टैक्स तब लगता है जब आपने कोई म्यूच्यूअल फण्ड यूनिट्स एक वर्ष से ज्यादा अपने पास होल्ड करके रखा है और अगर अपने कोई म्यूच्यूअल फण्ड यूनिट्स एक वर्ष के अन्दर खरीद कर बेच दिया है तो उस पर शार्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स लगेगा जो की मौजूदा नियम के अनुसार 15 %+Cess लगता है अगर आपको म्यूच्यूअल फण्ड यूनिट्स को होल्ड करने पर हानि होती है होती है तो आप इसे अपने इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय अधिकतम 8 वर्ष तक अपने कैपिटल गेन से सेट ऑफ कर सकते है
Disclaimer
अगर आप इस स्कीम में निवेश करने की सोच रहे है तो आप किसी Qualified Financial advisor से जरूर सलाह ले लें।